Para economizar impostos, você não precisa evitá-los. Basta saber onde o estado nos deu a oportunidade legal de pagar menos.
1. Obter uma dedução de imposto
Se você trabalha oficialmente sob um contrato de trabalho, seu empregador paga 13% do imposto sobre o salário de cada funcionário. Portanto, se não fosse o imposto, em vez de 30.000 rublos, você receberia 34.500 em suas mãos.
No entanto, parte do imposto pago pode ser devolvido. Se você gastou dinheiro com tratamento, comprando sua primeira propriedade ou educando a si mesmo e a seus filhos, poderá receber uma dedução de impostoArtigo 219 do Código Tributário da Federação Russa.
Você pode devolver 13% do valor de todas as despesas, mas não mais que 15 600 rublos e não mais do que pagou impostos.
É impossível prever com antecedência quanto dinheiro será gasto em tratamento ou treinamento. Portanto, uma dedução fiscal é obtida uma vez por ano. Para fazer isso, você precisa coletar documentos que confirmem os custos de tratamento e treinamento e levá-los ao empregador, cobrar impostos ou enviar on-line no site do Serviço Fiscal Federal.
Vários recursos devem ser considerados:
Se você gastou mais de 120.000 rublos por ano em tratamento ou treinamento, poderá receber uma dedução apenas em 120.000 - 15.600 rublos.
Se o dinheiro foi para educar a criança, você pode obter uma dedução de no máximo 170.000 rublos, duas crianças a partir de 190.000.
Você não pode obter mais dinheiro do que pagou impostos. Se você ganhou apenas 100.000 rublos durante o ano e gastou 120.000 em tratamento e treinamento, poderá retornar 13% apenas de 100.000 a 13.000, e não 15.600.
A dedução fiscal pode ser recebida o mais tardar três anos após os gastos. Além disso, se você estudou por três anos e solicitou uma dedução de uma só vez durante todo o período, não receberá mais de 15.600 rublos. É mais sensato fazer isso anualmente para reduzir a quantidade máxima.
A dedução fiscal não está disponível para desempregados, trabalhadores independentes, sob contrato de direito civil e empresários individuais.
Há também uma dedução fiscal de propriedades com um limite de não 120.000 rublos, mas dois milhões - você pode devolver 13% e até 260.000 com a compra do primeiro apartamento. A dedução de propriedade é paga gradualmente. Se você comprou um apartamento por dois milhões e pagou apenas 50.000 impostos este ano, receberá esses 50.000 e os 210.000 restantes serão pagos a você nos anos seguintes.
2. IP aberto com uma taxa de 6%
Em vez de trabalhar para um empregador e pagar 13% dos impostos ao estado, você pode abrir um empreendedor privado com uma taxa de imposto de 6% e concluir um contrato de serviço com o chefe. A gerência poderá pagar mais e você mesmo transferirá menos impostos. Além disso, com o IP é mais fácil ganhar algum dinheiro ao lado.
Observe que os proprietários únicos não têm direito a uma dedução de imposto.
Existe uma armadilha: além de um imposto de 6%, você deverá pagar suas próprias contribuições ao fundo de pensão e ao seguro de saúde. Em 2019, você precisará pagar 36.238 rublos, independentemente da renda, mesmo se o empregador rescindir repentinamente o contrato com você.
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No entanto, existe uma oportunidade especial para empresários individuais: dos impostos já pagos, as contribuições já pagas podem ser deduzidas. Ou seja, se você ganhou 600.000 rublos por ano, deverá pagar 36.000 impostos. Mas você já transferiu 36.238 rublos de contribuições, então os impostosCódigo Tributário, artigo 346.21. O procedimento para calcular e pagar impostosnão precisa pagar nada. Se a renda for maior, você ainda precisará pagar algum tipo de imposto, mas também poderá deduzir o valor das contribuições pagas pontualmente.
Por exemplo, vamos comparar quanto um funcionário e um funcionário receberão em um ano com o mesmo salário.
Funcionário IP em um sistema simplificado
Recebeu dinheiro antes de todos os impostos e deduções 600 000 rublos 600 000 rublos
Imposto 13% - 78 000 rublos 6% - 36.000 rublos
Contribuições para fundos de pensão 22% - 132.000 rublos 29 354 rublos fixos
Contribuições obrigatórias para seguros de saúde 5,1% - 30 600 rublos 6.884 rublos corrigidos
Contribuições do Fundo de Seguro Social 2,9% - 17.400 rublos -
A soma de todas as deduções 258 000 rublos 36.238 rublos de contribuições. Você não precisará pagar o imposto - as contribuições vão para a conta dele como uma dedução
Dinheiro na mão 342.000 rublos - 28.500 por mês 563 762 rublos - quase 47.000 por mês
O trabalho de um empreendedor individual parece muito mais lucrativo, mas lembre-se: se o empregador rescindir o contrato com você e não houver outros clientes, você ainda terá que pagar 36.238 rublos em taxas, mesmo que não haja lucro.
3. Trabalhar por conta própria com imposto de 4%
Se você mora e trabalha nas regiões de Moscou, Moscou e Kaluga ou Tartaristão, desde o início de 2019 você pode participar do experimentoLei Federal de 27 de novembro de 2018 nº 422-ФЗ "Sobre o experimento para estabelecer um regime tributário especial" Imposto de renda profissional "na cidade de importância federal de Moscou, nas regiões de Moscou e Kaluga, bem como na República do Tartaristão (Tartaristão)"- Trabalhe por conta própria com um imposto de apenas 4%, sem deduções para aposentadoria e seguro médico.
Esse status pode ser obtido por uma pessoa que recebe dinheiro por seu trabalho, mas não possui empregador ou funcionários. Existem limitações: você não pode ser um advogado independente ou se envolver na revenda de mercadorias. Mas se você é um designer, programador ou faz penteados em casa, esse modo é adequado para você.
Isso pode ser interessante:
Empresários individuais que atualmente pagam imposto de 6%. Eles poderão deduzir 4% da renda de indivíduos e não fazer prêmios de seguro. Não há necessidade de fechar o IP.
Pessoas que estavam pensando em mudar de escritório para seu próprio negócio. Agora você pode nadar de graça, sem papelada e pagamentos obrigatórios. A única coisa: será impossível trabalhar por conta própria para seu ex-chefe: as autoridades fiscais notarão isso e as multarão.
Aqueles que trabalham sob um contrato de direito civil. Nesse caso, o cliente paga 13% do imposto e, se você se tornar autônomo, ele poderá pagar 13% a mais.
Para obter esse status, é necessário fazer o download do aplicativo "Meu imposto" e enviar um aplicativo de imposto através dele. Você precisará inserir dados do passaporte e anexar uma foto pessoal. O IP também precisará registrar um pedido de imposto adicional . Depois disso, você pode efetuar os pagamentos necessários diretamente no aplicativo e gerar cheques lá.
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Os trabalhadores por conta própria não podem receber a principal dedução fiscal, mas têm os seus próprios: a cada operação pagam 1-2% menos impostos até que 10.000 rublos se acumulem com essas porcentagens. De fato, isso significa que eles darão 10.000 rublos a menos de impostos por ano.
Este esquema é experimental: existe o risco de algo dar errado e ser cancelado. Mas enquanto houver uma chance, você pode tentar capitalizar a situação.
4. Compras no duty free
No mercado interno, todos os produtos estão sujeitos a impostos e IVA; portanto, os vendedores cobram extra pelos produtos. Fisicamente, eles pagam o imposto ao estado, mas, na verdade, ele recai sobre o comprador. Zonas francas nos aeroportos. Comprando lá, você paga menos impostos.
Na maioria das vezes, no duty free, consuma álcool, perfume, cosméticos, eletrodomésticos e roupas. Acredita-se que não há falsificações , pois os produtos vêm diretamente dos fabricantes.
Existem várias armadilhas:
Você não pode entrar em duty-free sem uma passagem de avião. Ou seja, você pode comprar lá apenas se você voar para o exterior.
O preço geralmente é mais alto do que a loja por causa do aluguel caro de um espaço de varejo no aeroporto ou por outros motivos. Você pagará menos impostos, mas ainda poderá pagar em excesso.
Portanto, antes de visitar o duty free, estude cuidadosamente os preços dos produtos desejados. Isso pode ser feito em sites como MyDuteFree e RegStaer .
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